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0050長期持有不用在乎成本多少? 施昇輝的兩種買法、一波段操作

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人稱「佛系理財大師」的「樂活大叔」施昇輝靠兩檔標的就能穩穩過退休生活,就是元大台灣50(0050)和元大高股息(0056)。

YouTube頻道《說書人 JK》影音解說,一本施昇輝於出版書籍當中的0050投資法,據歷史經驗說明只要長期持有0050,隨時都可買也不用在乎成多少,都能獲利,也介紹了兩種投資0050的方法和一種賺價差的方式。

以下為影音內容:

台股第一波狂潮是發生在1989年到1990年間,當時有一本暢銷書,據說賣破百萬本,書名大喇喇很囂張就叫「理財聖經」,裡面的重點只有六個字「隨便買不要賣」。

其實也可以用在台灣50(0050)身上,不論什麼時候買,甚至買的價位偏高,造成短期套牢,但把它抱牢,每年還是有穩穩的股息可領,無論是否買在最高價,或者很幸運買在當年最低價,平均都還能有3-4%的殖利率

雖然這幾年股息殖利率有下降的趨勢,假設在2015年買在最高點73.3元,換算當年股息殖利率也比定存好一點,但只少還有賺,且長期持有下就可以一直領下去,活越久賺越多。

除非台股永遠不再上漲,否則經過長期累積的配息,足以抵銷股價上的虧損,甚至還可以得到解套的那一天,屆時所有的股息都可以順利入袋。

再舉2007年買在當年最高的72.3元為例,經過9年後總共可以領到16.4元的股息,以2015年10月底的股價63.2元來算,股價還虧損9.1元,但是把賺來個股息扣掉價差還是獲利了7.3元,9年下來累積的報酬率有10.1%。

若改用2015年0050的最高價73.3元計算,16.4元加上價差1元,全年累積報酬率24%。

投資人參與股票除權息最怕就是無法填權息,就是賺了股息賠了價差,0050在2015年之前總共有11次除息,每次都能填息,最長102天,最短5天,平均差不多1個月就能填息。

這對長期持有的投資人無疑是最大最實質的利多,只要長期持有根本不必在乎何時買,而且不用管成本是多少。

若是覺得這樣的做法太懶太敷衍,以下提供兩個方法,讓平均成本相對較低。

定時定額

定時定額是很多人買基金會使用的方法,也就是每個月找到一個固定的日子,就扣款買進,這是典型的懶人投資術。

縱使有時候賣的價位稍貴,但長期平均下來,一定會來到一個合理的投資價位。

定價定額

比上述投資法更稍微積極的做法,設定一個價錢,只要低於這個價錢,就可以多買幾張,若是資金更充裕就可以買更多。

這樣的做法平均成本一定會比定時定額法更低,獲利當然也比較高,不過還是有可能會根本買不到股票。

進階版買法:波段操作

有賴於技術指標,首先必須了解是一個侷限,用在大盤就極具參考價值,但用在個股時經常會鈍化。

為什麼呢?關鍵在於個股擁有想像空間,但大盤卻沒有,很多飆股明明技術指標顯示過熱,理論上應該要賣,但賣了之後卻依舊一路狂漲,因為投資人將其前景想得太多美好;反之亦然,技術指標已經低到不能再低,但投資人進場攤平卻是越攤越平,因為多數投資人早就不抱期待。

大盤則不然,因為它是整個次場的平均值,除非碰到席捲全球的系統性風險,如金融海嘯,否則就是過熱回檔,過冷回彈,比較容易掌握變化軌跡。

0050與大盤的連動性高,當然就可以順勢操作,而施昇輝最常用的就是KD值(學名:隨機指標)。

KD值永遠落在0到100之間,越低代表相對低檔,隨時會反彈,向上越高代表相對高檔,隨時會反轉向下。

看到KD值小於20買進,大於80賣出。

不過後來施昇輝更簡化,只看日線K值作為參考,依據2008年金融海嘯時候投資人信心最脆弱,日線周線月線和K值都不到10,當然就是千載難逢的進場時機,但有多少人真的敢進場。

◎本文內容已獲 說書人 JK 授權,未經同意禁止取用轉載。

0050元大台灣50 ETF 殖利率

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