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0056已填息所以比00878還要好? 專家:它今年總報酬率還贏9.2%

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網友說看了一篇文章, 0056今年填息了,但是00878第一季除息前價格是19.75元,第三季除息前的價格是17.33元,至今都仍未填息。所以網友問我,0056是不是比00878還要好?

我想你是誤解了『填息』,所謂的填息就是『把除息的缺口填上』,0056在10/18除息前一天的股價是25.84元,12/1最高來到25.96,回到除息前的25.84以上,所以稱作填息。

從這裡可以看出填息是用『除息前一天』的收盤價做標準,可是你剛好買在這一天嗎?要是你買在6/16的30元你一樣是賠錢,填息不代表你有賺錢,而是要看你買進的成本。

填息也只是『文字遊戲』,不用太認真看待。今年股市往下走,00878採用季配息,在今年的2、5、8、11月除息,沒有填息算正常,因為股市向下導致股價也往下,0056股價一樣跟著往下。

報酬率的比較應該採用相同時間,0056在10月除息,然後說00878在2月、8月的除息『沒有填息』,這是很奇怪的講法。合理的作法,應該拿相同時間點做比較。因為0056是在10/18~12/1期間填息,所以比較這段期間的收盤價:

0056:股價從25.84到25.82,下跌0.02元,但是領到2.1元股利,總獲利為2.08,報酬率為2.08/25.84=8.05%

00878:股價從15.61到16.68,上漲1.07元,領到0.28元股利,總獲利為1.35元,報酬率為1.35/15.61=8.65%。

從上面【同時段】計算出來的報酬率,00878還是略勝0056喔!

網路上雖然有許多免費文章可以看,但是你要有判斷的能力,才不會被誤導。前面說到了填息只是文字遊戲,投資要看的還是總報酬率。0056今年填息了,季配息的00878則沒有,那麼0056就比較好嗎?比較2022年的總報酬率,發現00878還贏了9.2%,所以你知道為何我說『填息只是文字遊戲了』。

究竟要買0056還是00878,0056指數在12月有重大更新,將原本的30檔成分股擴增為50檔,可以納入更多的產業、並減少單一景氣循環股的影響,算是不小的變革。

其實我還是會回到指數的精神來討論,00878是用『最近一年跟最近3年殖利率』選股,0056則是用『預測未來一年殖利率』,算是各有特色。目前以00878的表現略勝一籌,但是0056有沒有機會扭轉?也存在變數,因為兩檔ETF每年都會更換2次成分股,當然會對往後報酬率產生影響,現在就說鹿死誰手也是有點過早。

投資的重點在於『分散』,00878跟0056的指數選股邏輯不同,剛好具有『互補』的效果,所以我是建議同時持有,而非單獨重押單一股票。

最後要講一下投資的觀念,當你看到某人一直推薦單一個股的時候,我心裡也是會質疑他的,因為這跟投資的『分散』哲理相違背。畢竟0056再怎麼好,有只有50檔成分股,無法代表台灣1700檔股票,同時持有多檔高股息ETF才可以囊括更多的公司。

再來就是每個人的條件也不同,如果你是有房有股票的退休人士,選擇安穩領息(但是報酬率較低)的高股息ETF,可以稱是懶人投資術,每天遊山玩水即可。

但是如果你是揹房貸的小資族,還是要增加高一點的報酬率,才可以早日改變你的未來。高股息ETF的選股都是以穩定配息為主,挑選的往往是獲利穩定的成熟產業,未來股價的爆發性不高,也就是很難賺到資本利得。0056從2007年12月發行的25元,到現在2022年12月的25元多一點,就說明了資本利得的空間真的是很少

年輕小資族不要存太多的高股息ETF,而是要搭配一些市值型(0050、006208、00692),你才有資本利得的空間,累積資產的速度也會快一點。就算是0056,我都是用『作價差』的方式操作0056,比起呆呆的存還可以賺到更高的報酬率。

股海在走,知識真的要有,你才可以更正確的判斷資訊。我的新書正在特價優惠中,請把握機會啊。

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◎本文內容已獲 不敗教主-陳重銘 授權,原文:0056已經填息,00878則沒有,所以0056比較好?

00878國泰永續高股息 0056元大高股息 ETF

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