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00918填息的機率有多高?股利看得到也要吃得到!專家解析

本報資料照
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台股殺破一萬三又拉回來快一萬五,升息循環尾聲的股市震盪就是這麼激烈。

00918大華優利高填息30在11/24掛牌了,究竟00918選出來的成分股有哪些特色?真的這麼會填息嗎?財經專家阿格力挑了其中兩個產業來解析

以下為影音內容:

00918金融選什麼?這個產業填息機率超過八成!

00918所選出來的這些金控公司,有蠻大一部分是屬於壽險金控,例如說國泰金(2882)以及開發金(2883)它們旗下的壽險部門,獲利佔比其實非常高。

國泰就是國泰人壽,開發金之前併購中國人壽;壽險業的特性就是「靠投資來賺錢」,因為不可能跟客戶收了保費,傻傻地等著被出險,當然要用取這些保費想辦法賺取中間的利差,而投資就是一個最實際的方式。

壽險投資以固定收益為主

收益率>保險理賠險

且壽險業的投資大多看的是「固定收益」,只要評估固定收益可能會大於理賠風險,就會進行投資來賺取中間的利差。

例如目標像是不動產、股票、債券,都具有這樣子的特性,尤其是到期會歸還本金的債券,就是壽險業的最愛。

國泰金國內外債券佔他整體佔比,大概是接近70%;開發金旗下的中國人壽更是佔整體比重將近80%。

不過以投資為主要賺錢的手段,就會遇到總經的環境變化的一個風險,今年就碰上了升息循環,債股市都下跌,所以國內外的壽險業者EPS都是非常難看。

2015年的歐債危機,2018中美貿易戰以及2020疫情爆發,其實都是造成壽險業者EPS波動的主要原因。

這樣會不會導致壽險業的配息以及填息表現很差呢?研究過後發現不會。

看到國泰金跟開發金在過去15年配息以及填息的情況,除了2008年讓市場所有的人都猝不及防,特別是金融業,其他的時間點其實填息,通常都在是一年內就可以完成,高達85%左右的機率;以填息時間來看,通常落在1-1.5個月之間。

團媽現身!穩穩賺、穩穩填的半導體通路商

半導體的通路商靠什麼賺錢?簡單說會跟上游去叫貨,例如NVIDIA、高通、聯發科這些大廠,再把他們產品組裝成不同的解決方案,給不同領域去使用,價值就是協助做整合方案,提供給下游客戶直接做使用。

那為何原廠不自己賣就好了?因為產品不一定完全符合終端需求,但需求量又不夠大到客製化,還有「量的問題」,原廠可能會要求一次下單要幾萬片晶圓,這時候半導體通路商的價值就出來了,類似「團購媽媽」的概念,直接跟上游叫貨,再組裝成不同的解決方案,供應給下游不同客戶的一個需求。

通路商的好處就是可以隨時因應市場需求變化,叫貨各種零件,組合不同解決方案,所以這種產業的獲利其實相當一個穩定。

00918成分股選進的大聯大(3702)跟文曄(3036)都是半導體的通路商,過去15年不僅年年獲利,年年配息之外,填息的機率也高達80%以上。

可以買了嗎?這個指標給你答案

新掛牌的ETF發行時的位階,可能是投資人未來要多加考慮的,很多新的ETF發行後卻一路破發,其實跟大環境的變化有關係,剛好發行的時候,大盤位階比較高,有點非戰之罪的感覺。

00918這時候發行對應的台股位階如何?如果以常用的本益比為概念,評估大盤是相對高點還低點,過去台股的本益比一般來說是12到16倍,台股今年10月的時候本益比只剩下9.36倍,上次不到10倍本益比的時候,已經是金融海嘯的時期,當時候台股的本益比是只有9.05倍。

雖然不能保證00918掛牌後,就會一路飛天,但是過去歷史的經驗,現在已經不需要那麼悲觀。

00918掛牌小檔案

00918掛牌是在11月24日,除息是採季配息的方式是在每年的3、6、9、12月。

◎本文內容已獲 阿格力的生活投資學 授權,未經同意禁止取用轉載。

00918大華優利高填息30 ETF 2882國泰金 2883開發金 壽險 半導體

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