升級版0050！「這檔」低調ETF報酬率更好 今年股利暴增超過40％

理財達人摳摳（懶錢包Lazywallet）在Youtube頻道上分享，元大臺灣ESG永續（00850）上市時被封為「升級版0050」，過去3年確實繳出了更勝前輩和大盤的成績單，但在這熱鬧的大ETF時代，相比之下卻顯得特別低調。

以下為影音內容：

10月的時候有介紹富邦公司治理（00692），形容這檔是低調的資優生，上市五年多來績效表現十分穩定，股利配得多還被一些網友稱「類高股息ETF」，加上持有100家公司，整體走勢和大盤蠻算相似的。

其實在國內股票型ETF這個類別裡，還有一檔和00692有著一定相似度，2檔常常被拿來比較，答案就是元大臺灣ESG永續（00850）；同樣成績優秀，不過話題度不高，也同為低調派。

00850被一些人稱為「0050升級版」的ETF，經過3年多時間的歷練，成功交出超越前輩的報酬率，它會是更好的類大盤投資標的嗎？

元大臺灣ESG永續（00850）

元大臺灣ESG永續ETF基金

成立時間：2019.08.15

上市時間：2019.08.23

發行價格：20元

追蹤指數：臺灣永續指數

FTSE4Good臺灣指數公司臺灣永續指數

FTSE4Good TIP Taiwan ESG Index

每年6、12月進行成分股審核與調整，1年配息1次在11月。

指數是以FTSE4God(FTSE4Good Emerging Index)新興市場指數，成分股中的台灣上市公司股票為母體，再運用財務指標（最近12個月ROE）篩選成分股，單一股票權重上限為30％。

而FTSE4God新興市場指數是採用，富時羅素的ESG(ESG Ratings Model of FTSE Russell)評鑑模型，包括環境（5類）、社會（5類）、公司治理（4類）面向，一共14個主題，300項以上的提項，對上市公司進行評鑑，並考量各組主題的曝顯程度，綜合評量公司的ESG整體表現。

持股產業來看，最大的半導體占36.6％，第二的金融是18.2％。

00850的三大特色

1.報酬率勝0050和大盤

討論一檔ETF的表現，報酬率肯定是最直觀的數據，雖然00850才上市3年比起前輩資歷尚淺，就簡單看一下。

找了兩個對照組，分別是0050和00692，在淨值報酬率績效比拚上，00850遇上這波股災最為抗跌，近三年成績也是脫穎而出；未來能否維持優勢，則還須觀察。

008505追蹤的臺灣永續指數於2017年6月16日誕生，對手有加權股價指數、臺灣50指數、臺灣公司治理100指數和「領息代表」臺灣高股息指數，統計的是含息報酬率，在近5年半的時間裡，臺灣永續指數以68.33％勝出，臺灣公司治理100指數小贏加權股價指數1％，這段區間臺灣50指數表現則略差一些。

但看上圖走勢可以發現，這些指數的漲跌起伏和大盤連動度高。

2.暴衝的股利

00850目前有3個年度的配息紀錄，前2年殖利率平平，大概是略高0050一些，不過今年的現金股利一口氣暴增超過40％，加上空頭年股價下跌，估計殖利率會在5％-5.5％（11/16除息）。

會不會是常態，則還需要未來持續觀察個幾年，不過對長期投資族來說，股利終究要再投入創造複利，拉高配息好不好是見仁見智。

3.升級版0050？

00850和0050這兩檔ETF，在股票代號上只差了個「8」，加上都是由元大投信發行，所以在網路上有個讚美稱呼是升級版0050。

只是如果從指數選股邏輯來看，2者本質上差異並不小，00850持有較多大中型股，在整體分散性上有些許幫助。

目前00850一共持有86檔股票，從比例上來說可以視為一檔類大盤ETF，漲跌的趨勢和大盤蠻相似的。

透過ESG評分指標篩選，其實是一種Smart Beta策略式選股，比起單純看重市值，這類ETF本質上希望在多頭時能打敗大盤獲得超額報酬，空頭時減少跌幅。

只是從結果來看，台股池子沒那麼大，能符合標準的企業，還是以那些有代表性的龍頭股和大型股為主。

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