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存股除0056、00878還能選誰? 專家「四個思維」:ETF也能做波段

中央社
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投資股市會賺錢也是要會防守,不然不知道意外哪時候來,但在資產分配上應該怎麼防守?其實「定期定額」就是最好的辦法之一,財經專家阿格力分享四個投資思維。

資金分配

利用資金分配降低投資風險,資金分配思考的方向要參照:人生階段、個性、年紀...等,去做一個適當的分配。

例如:40幾歲的投資人有70%都在做波段(短線),另外30%做比較長線的投資;假設萬一,70%的波段一夕之間都「爆掉了」,但至少還保有30%可以維持生活,因為這時候可能還有家庭跟小孩要顧,也還在存退休金的階段。

不過,若是已到退休年紀,資金的本位已經足夠,那時候的資產配置可能就是80%做長期投資,領股息靠現金流過生活,剩下的20%去玩波段(短線),屬於休息怡情,比較不會「老人癡呆」。

長線購買的股票大漲就想賣,怎麼解?

這邊就建議長期投資的部位,買ETF比較好;用ETF長期投資,買的是選股邏輯,選出的投資組合波動通常也比個股低(大漲心癢想賣掉的機率也比較小)。

不然也可以選擇「成熟型產業龍頭」,例如食品業的龍頭,因為食品業變動不大,股價Beta也很低,屬於比較低波動。

三個思維活用定期定額

首先要先檢視自己的投資目的是什麼?

1.追求資產成長(鎖定市場指數,伴隨經濟一起成長)

就可以選擇元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)這類指數型的ETF比較符合。

因為台股的加權股價報酬指數,從2003年的四千多點到現今的三萬點,多出7倍,有把股利和複利的因素考量進去。

2.追求現金流(持有資產,獲取配息)

若是已經到了一定年紀,累積的資產也很大,想要穩定的現金流收入當成生活費。

就很適合高股息ETF的產品,像是國泰永續高股息(00878)、元大高股息(0056)、富邦臺灣優質高息(00730)。

3.低Beta產品(很難爆發大漲,但穩定的價格與配息讓投資人不用擔心市場波動)

像是元大台灣高息低波(00713)、國泰股利精選30(00701)或者是統一(1216)這種食品龍頭。

每天的股價變動不大,投資人自然而然久了就忘記它,但是又持續投入(定期定額),隨著時間增加,財富也跟著增長,但是其間比較不會因為「手癢」而出手。

4.半導體產業(雖然今年受環境影響而大跌,但長期發展趨勢並沒有改變)

如果想要做波段,定期定額做一些中長期,動輒以年為計算的一個波段,也是不錯的選擇。

今年以來美股和台股都大跌,但是如果投資人還是很看好半導體的未來發展,像是國泰費城半導體(00830)、中信關鍵半導體(00891)、富邦台灣半導體(00892)。

重點總結

定期定額是一個買進策略,也是可以很好存錢的方式,假設投資目的是存股的話,根據現金流去挑選標的,這是很重要的思考。

再來,股價的波動性,如果屬於比較低波動的也有助於長期持股的心情穩定性,以及資產累積的大方向。

當然,定期定額也可以用在波動,它可以穩定持股成本,一次買高不要緊,下次能夠在低點持續買進,這樣相信相對於中長期的波動績效,也是會有所幫助。

本內容已獲 阿格力的生活投資學 授權。

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