年終怎麼用?仍有二成想放台幣存款 但趨勢已下降

中信銀行2021新春理財調查顯示,僅三成九民眾設定理財目標。圖/資料照片
中信銀行2021新春理財調查顯示,僅三成九民眾設定理財目標。圖/資料照片

中信銀行發表「2021新春理財調查」,結果指出,雖受新冠肺炎疫情影響,仍有五成五的民眾預期年終獎金會維持以往水平或成長,但調查也顯示,僅三成九民眾理財時會設定年度理財目標,如退休規劃、醫療保險規劃等。

「2021新春理財調查」針對中信銀行財富管理客戶進行網路問卷調查,調查時間自2020年12月29日至今年1月11日止,有效樣本884份。

根據調查結果,六成六的民眾規劃將年終獎金用於投資理財規劃,理財工具的選擇上,多數民眾偏好股票、基金與新台幣存款,其中選股票的有51%,基金或ETF的45%,21%選擇新台幣存款,18%表示要放外幣存款 。

中信銀行表示,選擇新台幣存款作為理財工具的占比,則有逐年下降的趨勢,顯示民眾對於理財工具的配置更加積極,但只有三成九的民眾會設定理財目標,中信銀行建議,民眾應檢視自身理財需求,做好人生各階段目標的規劃。

中國信託銀行建議,民眾理財時應設立目標,盤點自身資金缺口,養成投資紀律,運用定期定額方式,逐步完成新年理財目標。

中信銀行 新台幣

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