退休理財夯 多家平台推手續費優惠

投信業者退休理財平台。記者廖賢龍/製表
投信業者退休理財平台。記者廖賢龍/製表

透過基金進行退休理財規劃越來越熱門,投信業者也紛紛推出專屬退休理財平台讓投資人可更便利投資理財,投信業者也推出手續費優惠,可有效降低投資成本。

隨著年齡增長,人力資本逐漸轉化為金融資本,也就是退休金的準備,在準備退休的過程中,應該注意四大風險,包括:1.退休金是否足夠;2.退休準備須將通貨膨脹影響納入考量;3.在準備退休金的投資期間可能發生投資風險;4.邁入老年後,未來健康問題與醫療費用風險提前準備。

退休理財是長期理財作戰計畫,以共同基金儲備退休金,建議善用投信公司推出的專屬退休理財平台,搭配手續優惠專案,除可節省投資規劃時間,也可有效降低投資成本支出,目前基金公司陸續推出手續優惠專案,通常提供定時定額零手續費,以及單筆手續費折扣優惠,每次投資省一點,退休基金也可望增一些。

日盛投信說,如何讓退休後仍保有上流社會的品質,端看個人儲蓄如何規劃。退休理財不是一味追求亮眼報酬,而是衡量在最適合自己的狀態下,最容易成功的方法,就是選對投資工具並紀律的定期定額投資基金。只要善用適合自己的投資工具,不用花太多時間理財,可讓小錢發大威,輕鬆退休非夢事。

母子基金投資平台概念,是藉由系統設定,可以幫助買進、賣出決策,以類似定期定額的方式追求目標獲利,同時平衡風險、降低波動度。日盛投信說,母子基金投資術為定時不定額進階版,結合單筆與定時不定額優點,加入漲時停利與跌時加碼的機制,不受人為因素干擾,透過紀律式投資,無須費心臆測市場多空,隨時進行投資,讓投資更有效率,更能有效累積退休金。

退休金 通貨膨脹

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