籌措新冠肺炎疫情財源 陳冲:可發行巨災債券

前行政院長、新世代金融基金會董事長陳冲今(23)日指出,針對台灣新冠肺炎疫情的財源,建議發行兼具射倖保險的巨災債券金融商品( Catastrophe Bond ),特定巨災(含病毒大流行)債券利息較市場稍高,債券到期前,如巨災未發生,投資人獲取收益,但如巨災發生且符合條件,債券金額依約定或全部或按比例,供救災之用,達到投資、募集救災資金及巨災損失風險分散的目的。

陳冲認為,全球各國為拯救coronavirus pandemic經濟社會問題,提出各種巨額救助紓困方案,但紓困財源,仍靠舉債,將使各國政府財政更加惡化,甚至造成中央銀行資產負債表的擴張,在擴大紓困同時,也應有未來減少財政惡化的計劃。巨災對人類帶來的不幸及損耗,可透過保險來分散及承擔。

藉由發行巨災債券或複合式的區域巨災債券,連結疫後氣候變遷改善議題,要求跨國企業、高污染工業、排碳量高的產業及富人等共同投資購買,並納為銀行赤道原則(Equator Principles)或企業社會責任(CSR)的內容。巨災債券從另一個角度來看,投資此商品,對機構投資人、甚至你我而言,天下太平則利己(坐享孳息),天下有事則利他(出資救災),是一種捨,也是一種社會責任。

陳冲說,多年前應邀在台北舉行的國際保險監理官協會(IAIS)年會演講,強調巨災造成對經濟、產業的水波效應,改變各界對傳統災害風險的認知,「世界是平的,很多災難傷害不止是單一國家」,因此各國開始重視巨災防制及救災資源整合,並倡議各國應合作推展區域性巨災機制,較可行的方法就是發行巨災債券。

陳沖認為,針對台灣新冠肺炎疫情的財源,建議發行兼具射倖保險的巨災債券金融商品(Catastrophe Bond ),簡單的說,特定巨災(含病毒大流行)債券利息較市場稍高,債券到期前,如巨災未發生,投資人獲取收益,但如巨災發生且符合條件,債券金額依約定或全部或按比例,供救災之用,達到投資、募集救災資金及巨災損失風險分散的目的。

各國或可思考面臨目前的COVID-19 PANDEMIC及全球暖化頻繁造成複合型災難的PANDEMIC,合作共同成立一個區域性國際組織(或基金),發行區域性的複合型巨災債券(Composite cat bond),或其他財務工程的金融工具,共同承擔天然巨災造成的損失,協助各國政府尋求因應財源。

新冠肺炎 三倍券 疫情紓困 陳冲

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