最新文章
最多瀏覽
新興市場有望重返榮耀
新興市場已經有很長一段時間的表現令投資人感到失望，光是蘋果（Apple）、輝達（NVIDIA）與微軟（Microsoft）這3家美國公司的最新市值總和，就已超過晨星新興市場指數的整體市值規模，這也造成那些投資在新興市場的共同基金與ETF，面臨資金持續流出的困境。
用價值投資3招 從容應對關稅戰
今年年初，市場氛圍一片樂觀之際，價值投資大師、橡樹資本創辦人霍華‧馬克斯（Howard Marks，簡稱馬克斯）發表備忘錄《再議泡沫》（On Bubble Watch），警告美股「七巨頭」（Magnificent Seven）估值過高，暗示市場已處在泡沫邊緣，未來可能面臨大幅修正的風險。
如何建立兼顧報酬與風險的投資組合？
2025年是重新評估投資組合中各項資產類別定位的絕佳時機！股票、債券與實體經濟之間的關係，在過去幾年發生了巨大的變化，股債在投資組合中所扮演的角色也隨之改變。拆解這些資產的基本面，並考量總體環境，有助於以一個全新的框架，建立預備好迎向未來的投資組合。
看懂景氣循環 調整投資策略
每一個地區乃至全球的經濟狀況都有跡可循，且常會依循一定模式而演進，這個演進模式不斷地周而復始。就常理來說，經濟循環由大而小分為「景氣循環」、「產業循環」和「庫存調整循環」。其中，景氣循環是經濟活動的核心，會影響整體經濟榮枯。而景氣狀況又會影響產業需求強弱，進而影響企業的庫存調整。因此，投資人只要洞察景氣趨勢，便能預測產業榮枯，提前布局或避險，提升投資勝率與回報。
善用3大工具 打造安穩現金流
在進入超高齡社會的台灣，許多長者雖擁有自住房及退休儲蓄，仍擔心「活得太久，錢不夠」或「資產管理不當，遭詐騙」。因此，如何確保穩定的退休現金流，維持財務自主並兼顧資產安全，成為重要課題。對此，筆者認為，若善用以下3大工具整合規畫，就可以妥善因應上述課題：
女性退休理財的困境與解方
近年來金融市場劇烈波動，加上不斷攀升的通膨壓力，使得個人財務管理的挑戰與不確定性大增。根據首度在亞太地區發布的《2023年富達國際全球女性投資理財調查》，亞太地區女性普遍對未來的財務前景感到憂心，僅有36%的女性對自己的整體財務狀況感到有信心，這一比率不僅偏低，亦遠低於對此持相同看法的男性比率。
4步驟檢視損益表 挖掘成長股
你還在聽信明牌？Out了！學會自己分析財報，才能掌握投資主動權。暢銷書《操盤人教你看財務報表》作者、曾在鴻海集團、台灣東洋集團擔任財務長與董監事的劉心陽，運用多年實戰經驗拆解財報核心邏輯，手把手帶你解讀財報，讓你輕鬆掌握獲利關鍵，投資更有勝算！
2策略波段操作 可轉債拉高勝率
隨著全球貿易戰升溫，股市震盪加劇，今年以來，台股加權指數一度下跌逾4%，美國標普500（S&P 500）指數更是跌超過6%。面對市場劇烈波動，投資人紛紛尋找防禦性的標的，而攻守兼備的「可轉換公司債」，將更能受到市場矚目。
如何解決財富傳承3挑戰？
當提到「家族財富傳承」，許多人第一時間會認為，這是屬於金字塔頂端富人的議題。然而，事實並非如此，妥善規畫財富傳承不僅能保障資產價值，還能避免家族紛爭，確保財富的長久延續。所以財富傳承，不只是億萬富翁的專利，以下族群和資產狀況的人，也應該認真預做評估：
AI戰局亂 如何調整投資策略？
中美戰場2025年延燒至AI領域。1月20日就在川普（Donald Trump）宣布投資5,000億美元大搞人工智慧（AI）基礎建設的隔天，中國AI低成本模DeepSeek問世，一時之間全球市場震盪。
62%年輕族群都選擇的理財工具
近年來台灣被動型指數股票型基金（Exchange Traded Fund，簡稱ETF）投資市場蓬勃發展，規模已躍居亞洲第3大，成為過去5年來全球成長最迅速的ETF市場。根據投信投顧公會與中山大學財管系最新的投資意向調查，高達62%的20歲至29歲年輕族群會選擇投資ETF，比率超過投資股票。另外，中國信託銀行發布《2024臺灣家庭理財暨世代退休大調查》，也發現ETF已超越儲蓄險，尤其是年輕族群更是接近5成，顯見ETF已成為民眾投資與理財的重要工具。
創辦人領軍 長期績效勝大盤
近年來，瘋買美股的國人不斷激增！根據證券商公會統計「海外複委託有效開戶數」，從2022年379萬8,100萬戶，在2024年底達到近590萬戶；而複委託全市場交易更火熱，2024年全年交易金額高達超過7兆8,300億元、年增率近75%，創下歷史新高。在其中，投入美股市場的資金就獨占逾7成之多。
用高息型ETF 打造月月收息組合
因應近年來高息型ETF的百花齊放，《Smart智富》「真．投資研究室」推出《人人都能學會靠高息ETF年年加薪全圖解》，其中不僅帶領股市新手認識ETF基礎概念、分類與投資眉角外，更針對具代表性與討論度的人氣高息型ETF進階介紹，並加入獨家的「峰哥點評」，讓你輕鬆掌握每檔標的的重點攻略！
投資美國股市的優勢與風險
當今的市場環境，許多預測者常隨著調查和數據公布起舞而改變看法——導致市場波動度提高。因此，當我們考慮投資時，「掌握我們已經知道的、釐清我們需要知道的，以及找出我們可以依靠的」，是應對市場不確定性的基礎，也才能做出合適的資產配置。
