據調查，今年第一季全國平均房價所得比達7.5倍、房貸支出占每月所得比重為33.1%；其中，又以台北市購屋負擔最驚人，房價所得比達到10.4倍、房貸負擔率也飆升至43.6%，兩指標雙創歷史新高。

聽到這種狀況，多數人應該會大嘆「台北居、大不易」。

可以再看看另一個調查數據：購屋者自備款來源，有42.6%為現金或存款，另有高達26.7%的資金來源是金融機構貸款，顯示購屋族無力負擔房價、轉而向銀行借貸的情況明顯，不少人甚至連頭期款，都是用借的。

另外還有一點，那就是全台已購屋者平均年齡也向上提升，今年第一季平均購屋年齡為37.7歲，較去年第四季的36.9歲高，台北市更高達39.2歲。這顯示，一般民眾要累積很久的所得之後，才有能力買房。

在房價高漲的情況下，倘若想買房，我建議，應該先評估自己的能力。例如，新政府上周宣布的「一生兩次、兩年200萬元零利率房貸政策」，雖然很讓首購族或年輕人心動，但在行動之前，務必想一想，兩年後、開始付房貸時，負荷的了嗎？

在此要強烈呼籲，千萬別貪圖利率優惠、在能力不足時就貿然買房，以免造成未來20年負債沈重，生活只會更困頓。

此外，買房時產品適不適合自己，也非常重要。假如為了有自己的房子，買了離市中心很遠的產品，每天辛苦通勤，反而降低了生活品質；因此，還是要回頭檢視自己真正的需求，別為了買房而買房。